A fin décembre 2018, Crédit Agricole Assurances réalise un chiffre d'affaires de
33,5 milliards  d'euros,  en  progression  de  +10,1% par rapport à fin 2017, et
poursuit  la diversification de son  mix-produit : poursuite du développement de
ses  activités de  protection de  biens et  de personnes  tout en maintenant une
croissance soutenue de sa collecte en unités de compte en épargne / retraite.

En   épargne / retraite,   le  chiffre  d'affaires  2018 atteint  25,6 milliards
d'euros,  en hausse de  10,9% par rapport à  2017. Les unités de  compte sont en
hausse de 12,6% par rapport à 2017 pour atteindre 30,1% de la collecte brute.[1]

La collecte nette s'élève à 7,3 milliards d'euros à fin 2018, dont 5,0 milliards
d'euros  de  collecte  en  unités  de  compte  soit une progression de 15,7% par
rapport à 2017, et 2,2 milliards d'euros de collecte sur les contrats euros.

A fin décembre 2018, les encours gérés atteignent 285,2 milliards d'euros[2], en
croissance  de 2,4% par rapport à fin décembre 2017, tirés principalement par la
hausse  de +2,9% des encours euros. Les unités de comptes représentent 21,0% des
encours, en baisse de ­0,4 point de pourcentage par rapport à fin décembre 2017,
l'environnement  de  marché  du  quatrième trimestre 2018  ayant généré un effet
marché négatif de plus de 3 milliards d'euros.

Le  taux de  rendement moyen  des actifs  est de  2,71% reflétant ainsi la bonne
qualité du portefeuille d'investissements de Crédit Agricole Assurances.

Enfin,  au 31/12/2018, le  stock de  Provision Pour  Participation aux Excédents
(PPE) atteint
9,8 milliards  d'euros (contre  1 milliard d'euros  à fin  2012 et 8,9 milliards
d'euros à fin 2017), soit 4,7% de l'encours épargne euros.


En  assurance  dommages,  Crédit  Agricole  Assurances enregistre une croissance
soutenue  de son activité aussi bien  en France qu'à l'International. Le chiffre
d'affaires  progresse de 8,2% par  rapport à fin  2017, à 4,2 milliards d'euros,
enregistrant un apport net sur l'année de près de 700 000 contrats.

En France, la croissance des taux d'équipement des clients particuliers dans les
réseaux  des Caisses régionales  (36,2% à fin  2018, soit +6 points en cinq ans,
dont +1,6 point sur l'année 2018) et de LCL (23,7% à fin 2018, soit +5 points en
cinq  ans, dont +1,3 point  sur l'année 2018) illustre  une très bonne dynamique
d'activité et un potentiel de croissance encore important.

Le  ratio  combiné[3]  reste  bien  maîtrisé  à  95,5%, en  dépit des évènements
climatiques de l'année.


En  prévoyance  /  emprunteur /  assurances  collectives,  le chiffre d'affaires
s'établit  à 3,7 milliards d'euros, en progression  de 7,1%  sur un an, avec une
contribution  positive des  trois métiers.  Le chiffre  d'affaires en assurances
collectives progresse de 35% par rapport à 2017.
A  noter, le lancement de l'application  Crédit Agricole Ma Santé, plateforme e-
santéqui propose aux salariés des services clés en main en matière de santé pour
les  accompagner dans leurs parcours de soins,  et qui marque une nouvelle étape
dans  le  développement  de  l'activité  en  santé collective de Crédit Agricole
Assurances.

A  fin  décembre  2018, le  résultat  net  part  du  groupe  de  Crédit Agricole
Assurances atteint
1 469 millions  d'euros[4]  après  retraitement  de  la  soulte  versée à Crédit
Agricole S.A.[5], en progression de 8,6% par rapport à fin 2017.

Le ratio prudentiel Solvabilité 2 de Crédit Agricole Assurances s'élève à 188 %
au 31 décembre 2018.

La notation Standard & Poor's des principales filiales opérationnelles de Crédit
Agricole Assurances a été relevée d'un cran à A / perspective stable (dernière
décision de notation au 19 octobre 2018).

                                    *******

International

Crédit   Agricole   Assurances   réaffirme  sa  stratégie  de  développement  de
partenariats  avec  des  groupes  bancaires  extérieurs, lui permettant ainsi de
renforcer sa présence internationale :

  * en juillet 2018, Crédit Agricole Assurances a annoncé un partenariat avec la
    banque italienne Credito Valtellinese dans le secteur de l'assurance-vie,
    partenariat effectif depuis le 20 décembre dernier, marqué par le lancement
    d'un premier contrat d'assurance vie multisupport dès le 28 janvier 2019.

  * en octobre 2018, Crédit Agricole Assurances et Seguradores Unidas ont
    annoncé la conclusion d'un accord, effectif depuis le 21 décembre 2018, pour
    l'acquisition d'une participation de 25% dans GNB Seguros portant la
    participation de Crédit Agricole Assurances dans GNB Seguros de 50% à 75%.
    Les 25% restants étant détenus par le groupe bancaire portugais Novo Banco.



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[1]En normes locales

[2] Encours en épargne, retraite et prévoyance
[3]Ratio (Sinistralité + frais généraux + commissions) / cotisations, net de
réassurance, périmètre Pacifica

[4]La  contribution  au  résultat  net  part  du  groupe de Crédit Agricole S.A.
s'élève à 1 288 millions d'euros. L'écart avec le résultat net part du groupe de
Crédit Agricole Assurances provient essentiellement d'un retraitement analytique
affectant  le coût de la garantie Switch au métier Assurances (impact net annuel
d'environ 200 millions d'euros).

[5]  Crédit Agricole Assurances a  versé à Crédit Agricole  S.A. une soulte d'un
montant  de 174 millions d'euros (138 millions d'euros nette d'impôts) en raison
du  remboursement anticipé  d'un titre  subordonné à  durée indéterminée de 320
millions  d'euros et de deux  titres subordonnés remboursables pour 680 millions
d'euros. Ce remboursement a fait suite à une nouvelle émission sur le marché d'1
milliard  d'euros d'obligations  subordonnées perpétuelles  en janvier 2018. Non
retraité, le résultat net part du groupe s'élève à 1 331 millions d'euros.


A propos de Crédit Agricole Assurances
Crédit  Agricole Assurances, premier assureur  en France, rassemble les filiales
assurances  du  Crédit  Agricole.  Le  groupe  propose  une gamme de produits et
services  en épargne,  retraite, santé,  prévoyance et  assurance des biens. Ils
sont  distribués par les banques du groupe  Crédit Agricole en France et dans 9
pays  dans le monde, par  des conseillers en gestion  patrimoniale et des agents
généraux.   Les   compagnies  de  Crédit  Agricole  Assurances  s'adressent  aux
particuliers,  professionnels,  agriculteurs  et  entreprises.  Crédit  Agricole
Assurances  compte  4 600 collaborateurs.  Son  chiffre  d'affaires  à fin 2018
s'élève à 33,5 milliards d'euros (normes IFRS).
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